- Blev medlem
- 15 Maj 2016
- Meddelanden
- 2 161
- Mottagna reaktioner
- 1 915
- Poäng
- 1 247
Tack, Inte alla aktörer som genomför eller tar hänsyn till KYC, Source of Funds eller kvar att leva på kalkyl, Man får bocka i en ruta vad pengarna ska gå i och thats it, utan fler kontroller. De flesta tar ingen titt alls på kontot. Är nog 1/50 banker som krävt TINK eller att man måste skicka in något underlag.Detta beror nog mycket på land till land.
Just i Sverige det bästa jag kan tänka mig är: KYC know your customer av varje kund. Vilket leder till att banken behöver fastställa kundens bakgrund och syfte med bankärenden. Om banken misstänker att en kund kan ha problem med spelberoende eller annan form av beroende, måste banken vidta lämpliga åtgärder för att minska risken för skada för kunden och för samhället, här kommer det "sociala ansvaret" in.
Sedan måste banker följa god kreditsed och med omsorg för kunder, banken gör alltid en kreditprövning innan banken beviljar ett lån till en kund, där banken bör bedöma kundens återbetalningsförmåga.
Jag är inte så kunnig med det kring lån, ni vet nog bättre. Tar inte de en rejäl titt på ert konto innan de eventuellt beviljar lån? Är det inte ibland uppenbart hur ni spenderar era pengar då det syns att det är massor med insättningar på spelbolag?
Men jag tror mycket landar även på att den enskilde har ansvar för sina ekonomiska beslut och att det inte alltid är möjligt att kräva återbetalning för förluster som orsakats av personliga beslut, detta inkluderar om man spelat bort sina pengar på spelbolag.
Intressant detta.
Automatisk process hos de flesta icke storbanker där man klickar på sidan så kommer pengar på kontot oavsett hur mycket skulder man har. I princip det enda som kollas är: har du inkomst: är svaret ja och finns det skulder hos kronofogden, är svaret nej så är du beviljad.
Dom vill ha så lite information som möjligt och låna ut till så hög ränta som möjligt.
Nu kan jag inte reglerna kring banklicens, men det känns som det finns mycket där som inte följs och rätt många punkter att bestrida om bankerna inte tagit sitt ansvar ifall man öppnar ett återbetalningsärende.