Om du har skulder som ligger hos kfm för indrivning väntar löneutmätning och då kan du inte betala på några andra skulder. Då kan det bli svårt om du inte har hög lön.
Kolla in David Ramsey och hans Baby Steps, ingen mirakelmetod utan genom hårt arbete och en del uppoffringar så är ett skuldfritt liv inom den tidsramen helt klart möjligt. Lycka till!
Fast du räknar helt fel. Av de 120.000 per år så betalar du säkert mer än hälften till räntor. Om du betalar tex 4000)/mån så det är mycket möjligt 3000 ränta och 1000kr amortering. Vill inte vara negativ och klart att de inte är exakta summor men vill upplyser att du räknar fel när du glömmer bort räntor. I de bästa fal har du kanske 8% ränta.
Om du extraamorterar på ett lån så betalar du mindre ränta. Exempelvis du har en avbetalningsplan där du betalar 1500kr/mån och 1000kr går mot kapital och 500kr mot ränta. Väljer du att extraamortra 4000kr mot det specifika lånet (1500+4000) får du 5000kr mot kapital och 500kr mot ränta. Eller hur? Det går snabbare om man målinriktat betalar en skuld i taget och inte sprider ut inbetalningarna.
Det vet man men ts har själv skrivit att han knappt kan betala alla månadskostnaderna. Han har räknat fel utan att ta hänsyn till räntekostnader, som kan öka när som. Därför jag har skrivit att bättre att han skriver ner nästan exakta siffror så man kan kanske hjälpa till med tips och förslag med snö eller avalanche metoderna.